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近日
有市民遭遇“换汇”新骗局
诈骗分子冒充“房东”
以装修房子为由要求兑换美金
再一步步套路受害人
骗走数百万元!
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真实案例
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近期,犯罪分子通过微信视频号私信王某,声称有房子需要装修,王某便添加了其微信,后犯罪分子声称人在香港,需要美金兑换成人民币用于购房加装修,询问王某有无渠道,并向王某出示假的购房合同。
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王某不疑有他,联系了朋友李某进行操作,随后李某在香港的银行账号显示有四笔汇票资金入账,犯罪分子便让李某通过国内账户转账,待操作结束后李某发现其香港银行账户显示资金被撤回,这才发现被骗,共计被骗百万余元。
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诈骗手段
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第一步:假冒身份
诈骗分子通过社交软件广撒网,伪装成客户联系各类装修公司进行交涉。
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第二步:取得信任
诈骗分子向受害人展示假的购房合同以获取受害人信任,后谎称账户内只有美元或其他外币,需要先行兑换成人民币,从而诱使受害人为其寻找可兑换的人群。
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第三步:实施诈骗
受害人在被蒙蔽的情况下,找有大额人民币存款的受害人参与兑换外汇。随后诈骗分子谎称已将换汇资金转入受害人香港账户,要求其将待换汇资金转至指定银行账户。待收到汇款后,诈骗分子便会将资金撤回并拉黑受害人。
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境外银行的支票业务入账时间一般会需要24小时,且入账前可随时撤销,市民朋友在操作时需跟银行核实资金是否确定入账。
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遇涉及金钱的要求,务必通过多种渠道核实对方身份,不要轻信陌生人的自称身份,尤其是社交媒体上认识的人。
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私下换汇有风险,很可能无形中成为了犯罪分子的洗钱工具,从而导致法律风险。
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不要轻易在社交网络上透露自己的个人信息,避免被不法分子利用。
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如果不幸被骗,应该怎么办?
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1. 保存证据:立即留存诈骗者身份信息、聊天记录、转账凭证等证据。
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2. 及时报案:若款项通过国内银行卡转账,可向户籍所在地警方报案。
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3. 通知银行:如果涉及银行账户信息泄露,立即联系银行冻结账户,防止进一步损失。
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